سایت تخصصی سرمایه‌گذاری و بازارهای مالی

فارکس (Forex) مخفف Foreign Exchange به معنای تبادل ارزهای خارجی است و بزرگترین بازار مالی جهان محسوب می‌شود که روزانه حجم معاملاتی بیش از ۷ تریلیون دلار دارد. در این بازار، ارزهای مختلف در برابر یکدیگر معامله می‌شوند و نرخ برابری آن‌ها بر اساس عرضه و تقاضا تعیین می‌گردد.

در این مقاله، به بررسی جامع بازار فارکس، نحوه عملکرد آن، بازیگران اصلی، مزایا و معایب، تحلیل‌های مورد استفاده و روش‌های معامله‌گری می‌پردازیم.

فهرست مطالب

1. فارکس چیست و چگونه کار می‌کند؟

2. تاریخچه بازار فارکس

3. بازیگران اصلی بازار فارکس

4. جفت‌ارزها و انواع آن‌ها

5. مزایا و معایب معامله در فارکس

6. تحلیل بازار فارکس (تکنیکال، فاندامنتال، سنتیمنتال)

7. بروکرهای فارکس و نحوه انتخاب آن‌ها

8. انواع دستورات معاملاتی در فارکس

9. مدیریت ریسک و سرمایه در فارکس

10. استراتژی‌های معاملاتی رایج

11. معرفی بهترین منابع یادگیری فارکس

12. سوالات متداول (FAQ)

۱. فارکس چیست و چگونه کار می‌کند؟

بازار فارکس یک بازار فرابورسی (OTC) است که در آن بانک‌ها، مؤسسات مالی، شرکت‌ها و معامله‌گران خرد، ارزهای مختلف را با یکدیگر مبادله می‌کنند. برخلاف بورس‌های سنتی، فارکس مکان فیزیکی مشخصی ندارد و به صورت ۲۴ ساعته از دوشنبه تا جمعه فعال است.

چرخه معاملات فارکس

• شروع جلسات معاملاتی: بازار فارکس در سه جلسه اصلی سیدنی، توکیو، لندن و نیویورک فعالیت می‌کند.

• تعیین نرخ ارز: قیمت هر جفت‌ارز بر اساس عرضه و تقاضا و عوامل اقتصادی تعیین می‌شود.

• انجام معاملات: معامله‌گران از طریق بروکرها (کارگزاری‌ها) اقدام به خرید و فروش می‌کنند.

۲. تاریخچه بازار فارکس

• سیستم پایه طلا (۱۸۷۵–۱۹۴۴): ارزش پول‌ها بر اساس طلا تعیین می‌شد.

• توافقنامه برتون وودز (۱۹۴۴): دلار آمریکا به عنوان ارز مرجع تعیین شد.

• سیستم نرخ شناور (۱۹۷۱): پس از لغو پیمان برتون وودز، ارزش ارزها به صورت شناور تعیین شد.

• ظهور فارکس مدرن (دهه ۱۹۹۰): با پیشرفت اینترنت، معامله‌گران خرد نیز وارد بازار شدند.

۳. بازیگران اصلی بازار فارکس

۴. جفت‌ارزها و انواع آن‌ها

در فارکس، ارزها به صورت جفت‌ارز (Currency Pair) معامله می‌شوند، مانند EUR/USD (یورو به دلار).

انواع جفت‌ارزها

• جفت‌ارزهای اصلی (Majors): شامل دلار آمریکا می‌شوند، مانند EUR/USD, GBP/USD.

• جفت‌ارزهای فرعی (Crosses): بدون دلار آمریکا، مانند EUR/GBP.

• جفت‌ارزهای نوظهور (Exotics): یک ارز اصلی با ارز اقتصادهای نوظهور، مانند USD/TRY.

۵. مزایا و معایب معامله در فارکس

مزایا

✅ بازار ۲۴ ساعته
✅ نقدشوندگی بسیار بالا
✅ امکان معامله دوطرفه (سود از صعود و نزول قیمت)
✅ دسترسی با سرمایه کم (لوریج یا اهرم)

معایب

❌ ریسک بالا به دلیل نوسانات شدید
❌ احتمال کلاهبرداری در برخی بروکرها
❌ نیاز به دانش و تجربه کافی

۶. تحلیل بازار فارکس

الف) تحلیل تکنیکال

بررسی نمودارها و الگوهای قیمتی با استفاده از اندیکاتورها (مثل MACD، RSI) و ابزارهای تحلیلی.

ب) تحلیل فاندامنتال

بررسی عوامل اقتصادی مانند نرخ بهره، تورم، اشتغال و سیاست‌های بانک مرکزی.

ج) تحلیل سنتیمنتال

سنجش احساسات بازار از طریق نظرسنجی‌ها و حجم معاملات.

۷. بروکرهای فارکس و نحوه انتخاب آن‌ها

بروکر (کارگزار) واسطه بین معامله‌گر و بازار است. معیارهای انتخاب بروکر:

• رگولاتوری معتبر (FCA, CySEC, ASIC)

• اسپرد و کمیسیون کم

• پلتفرم معاملاتی مناسب (متاتریدر، cTrader)

۸. انواع دستورات معاملاتی

• Market Order: خرید و فروش فوری

• Pending Order: ثبت سفارش در قیمت مشخص

• Stop Loss & Take Profit: محدود کردن ضرر و کسب سود

۹. مدیریت ریسک و سرمایه

• تعیین حد ضرر (Stop Loss)

• استفاده از لوریج مناسب

• تنوع بخشی به سبد معاملاتی

۱۰. استراتژی‌های معاملاتی رایج

• اسکالپینگ (Scalping): معاملات کوتاه‌مدت با سودهای کوچک

• دэй تریدینگ (Day Trading): معامله در طول یک روز

• سوئینگ تریدینگ (Swing Trading): نگهداری معامله برای چند روز

• پوزیشن تریدینگ (Position Trading): معاملات بلندمدت

۱۱. بهترین منابع یادگیری فارکس

• کتاب‌ها: معامله‌گر منضبط (مارک داگلاس)، جادوگران بازار (جک شواگر)

• دوره‌های آموزشی: BabyPips, Udemy

• وبسایت‌ها: ForexFactory, Investing.com

۱۲. سوالات متداول (FAQ)

❓ آیا فارکس در ایران قانونی است؟
🔹 خیر، فعالیت بروکرهای فارکس در ایران مجوز رسمی ندارد، اما بسیاری از معامله‌گران از طریق بروکرهای خارجی فعالیت می‌کنند.

❓ حداقل سرمایه برای شروع فارکس چقدر است؟
🔹 برخی بروکرها با ۱۰ دلار هم حساب باز می‌کنند، اما برای مدیریت ریسک بهتر است با حداقل ۱۰۰ دلار شروع کنید.

❓ آیا فارکس قمار است؟
🔹 خیر، فارکس بر اساس تحلیل و استراتژی است، اما بدون دانش کافی، شبیه قمار می‌شود.

جمع‌بندی

فارکس یک بازار پویا و جذاب برای معامله‌گران است که با آموزش صحیح و مدیریت ریسک می‌توان به سودآوری رسید. موفقیت در این بازار نیازمند صبر، انضباط و یادگیری مستمر است.